Πάνω από δύο εκατομμύρια ονόματα ζητάει το υπουργείο Οικονομικών από τις τράπεζες, προκαλώντας συνωστισμό στους ελέγχους και... άπλα για τους μεγαλοκαρχαρίες
Λίστες με ... πάνω από 2.000.000 ονόματα θα στείλουν οι τράπεζες στο υπουργείο Οικονομικών τις επόμενες εβδομάδες, δημιουργώντας απίστευτη, περιττή και φυσικά αναποτελεσματική γραφειοκρατία ως προς την εκπλήρωση του στόχου που είναι ο εντοπισμός φοροφυγάδων.
ο νούμερο είναι τόσο μεγάλο, σύμφωνα με εκτιμήσεις τραπεζιτών, γιατί οι υπηρεσίες του υπουργείου ζητούν μέχρι την κίνηση των λογαριασμών (τραπεζικών, επενδυτικών, χρηματιστηριακών) φυσικών προσώπων, που ξεπερνά τις 300.000 ευρώ ετησίως και εκτείνεται σε βάθος χρόνου 12ετίας από 1.1.2000 μέχρι και 30.6.2012.
Το αίτημα των αρχών δεν περιορίζεται εκεί. Εχουν διατυπώσει και άλλα και ζητούν μέχρι σύστημα πρόσβασης σε μητρώα λογαριασμών, γεγονός που έχει ενοχλήσει τις τράπεζες. Για το θέμα έχουν γίνει συζητήσεις με την Ενωση Ελληνικών Τραπεζών, η οποία έχει εγείρει ζήτημα εμπιστευτικότητας, ειδικά μετά τις τελευταίες αποκαλύψεις για εμπόριο προσωπικών φορολογικών δεδομένων. Το υπουργείο, πάντως, έχει θέσει προθεσμία για την ολοκλήρωση του συστήματος τον Ιούνιο του 2012.
Με 30.000 το μήνα
Το γεγονός ότι οι αρχές ζητούν κίνηση λογαριασμού και αθροίζουν χρεώσεις και πιστώσεις ανεβάζει το νούμερο σε δυσθεώρητα επίπεδα. Για παράδειγμα, εάν κάποιος διακινεί 30.000 ευρώ σε μηναία βάση, τότε στο σύνολο του έτους το ποσό της κίνησης του λογαριασμού ξεπερνάει τις 300.000 ευρώ, με αποτέλεσμα να είναι υποψήφιος για έλεγχο από τις αρμόδιες αρχές.
Τα υπόλοιπα αιτήματα φαίνονται λογικά, σχετίζονται με δανειακές συμβάσεις οι οποίες ξεπερνούν ένα συγκεκριμένο ποσό (200.000 ευρώ) ή δανειακές συμβάσεις που ξεπερνούν ένα ποσοστό του ετήσιου εισοδήματος (40%) και οι πιστούχοι εγγυώνται με μετρητά ή τίτλους.
Αιτήματα του υπουργείου Οικονομικών στις τράπεζες
Ιούλιος 2012
Εγγραφο του ΣΔΟΕ ζητάει λίστα φυσικών προσώπων που διέθεταν από 1.1.2000 μέχρι 30.6.2012 ατομικά ή κοινά (εξαιρούνται οι λογαριασμοί όψεως): α) μέσα σε ένα έτος συνολικές χρεώσεις και πιστώσεις αξίας 300.000 ευρώ και β) εμβάσματα στο εξωτερικό 300.000 ευρώ.
Σεπτέμβριος 2012
Εγγραφο ΣΔΟΕ που ζητάει τα φυσικά πρόσωπα με δανειακές συμβάσεις από 1.1.2000 μέχρι 30.10.2012 για τα οποία συντρέχουν αθροιστικά ή διαζευκτικά οι παρακάτω λόγοι: α) Το ύψος των συνολικών δανείων ατομικά ή αλληλέγγυα υπερβαίνει τα 200.000 ευρώ και β) υπερβαίνει το 40% του ετήσιου εισοδήματος και γ) όλα τα δάνεια με εξασφάλιση ή εγγύηση μετρητά ή τίτλους.
Δεκέμβριος 2012
Εγγραφο ΣΔΟΕ ζητάει να ελεγχθούν 1.700 φυσικά πρόσωπα από το 1997 μέχρι σήμερα, οι κινήσεις λογαριασμών τους σε καταθετικά, επενδυτικά, δανειακά προϊόντα, σε παράγωγα, σε leasing, factoring. Επίσης, ζητάει εάν αυτά τα άτομα έχουν θυρίδα.
Απρίλιος 2012
Εγγραφο του υπουργείου Οικονομικών ζητάει από το 2010 φυσικά πρόσωπα με κινήσεις ασφαλιστικών προϊόντων. Επίσης ζητά τη δημιουργία συστήματος πρόσβασης σε μητρώα λογαριασμών μέχρι τον Ιούνιο του 2013.
